銀行理財子公司辦法落地 配套制度已著手制定

  ■本報記者 杜雨萌 

  12月2日,銀保監會正式對外發布《商業銀行理財子公司管理辦法》(以下簡稱《管理辦法》),并自公布之日起施行。《管理辦法》是“理財新規”的配套制度,與“資管新規”和“理財新規”共同構成理財子公司開展理財業務需要遵循的監管政策。

  銀保監會有關部門負責人表示,考慮到“理財新規”適用于銀行尚未通過子公司開展理財業務的情形,《管理辦法》對“理財新規”部分規定進行了適當調整,使理財子公司的監管標準與其他資管機構總體保持一致。

  與征求意見稿相比,《管理辦法》在股權管理方面采納市場機構反饋意見,在鼓勵各類股東長期持有理財子公司股權、保持股權結構穩定的同時,為理財子公司下一步引入境內外專業機構、更好落實銀行業對外開放舉措預留空間;在自有資金投資方面,參照同類資管機構監管制度,適度放寬自有資金使用范圍,允許理財子公司在嚴格遵守風險管理要求前提下,將一定比例的自有資金投資于本公司發行的理財產品;在內控隔離和交易管控方面,參照同類資管機構監管制度,在投資管理與交易執行職能相分離,建立公平交易制度和一場交易監控機制、對理財產品的同向和反向交易進行管控,以及從業人員行為規范等方面進一步細化了監管要求。同時,銀保監會已著手制定銀行理財子公司凈資本和流動性管理等配套監管制度。

  銀保監會有關部門負責人表示,下一步,商業銀行可以結合戰略規劃和自身條件,按照商業自愿原則,通過設立理財子公司開展資管業務,也可以選擇不新設理財子公司,而是將理財業務整合到已開展資管業務的其他附屬機構。商業銀行通過子公司展業后,銀行自身不再開展理財業務(繼續處置存量理財產品除外)。同時,理財子公司應自主經營、自負盈虧,有效防范經營風險向母行傳染。

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